Financiële dienstverleners ontvangen jaarlijks een vragenlijst van de AFM: de Marktmonitor. De AFM heeft hier onlangs een brief over verzonden naar alle financiële dienstverleners. De vragenlijst wordt beschikbaar gesteld in het AFM-portaal. Ondernemingen krijgen vier weken de tijd om de vragenlijst in te vullen.
De AFM heeft kantoren ingedeeld in drie groepen met verschillende startdata om spreiding aan te brengen. Alle groepen krijgen vanaf hun startdatum 4 weken de tijd voor het afronden van de vragenlijst.
Het belangrijkste gedeelte van de vragenlijst bestaat uit algemene (kwantitatieve) gegevens over de onderneming. Het invullen van de vragenlijst is verplicht. Het niet invullen van de vragenlijst kan leiden tot handhavende maatregelen. Recent heeft de AFM een vergunning van een financiële dienstverlener ingetrokken onder meer vanwege het niet voldoen aan deze informatieverzoeken.
De gegevens uit de Marktmonitor zijn input voor het risicogebaseerde toezicht van de AFM. Op basis van de opgegeven omzet van een onderneming wordt de jaarlijkse heffing voor het doorlopende toezicht bepaald. Die wordt mede gebaseerd op gerealiseerde omzet.
In de marktmonitor zijn vragen opgenomen over uitbesteding. Regelgeving die naar verwachting vanaf januari 2026 van kracht wordt, stelt eisen aan uitbesteding van activiteiten. Van een financiële dienstverlener wordt dan verwacht dat deze een register bijhoudt met uitbestede werkzaamheden. Alle afspraken over de uitbestede werkzaamheden moeten via een overeenkomst worden vastgelegd. Aan die overeenkomst worden ook eisen gesteld.
In de vragenlijst wordt financiële dienstverleners gevraagd welke beheersmaatregelen zij rondom uitbesteding hebben genomen. Als u beschikt over overeenkomsten waarin u diensten uitbesteedt, dan raden wij aan om bij het beantwoorden van deze vraag te controleren of de onderwerpen terug te vinden zijn in deze uitbestedingsovereenkomsten.
Verder worden nog enkele vragen gesteld over informatiebeveiliging. Dit jaar zijn nieuwe Europese regels (DORA) van toepassing geworden op grotere financiële dienstverleners. De AFM raadt financiële dienstverleners die niet onder DORA vallen aan om ook maatregelen te treffen om de digitale weerbaarheid te vergroten.
Een beleidsbepaler van de onderneming dient de vragenlijst te ondertekenen. De vragenlijst moet volgens de toezichthouder naar ‘beste kunnen’ worden ingevuld, maar de beleidsbepaler dient bij de ondertekening wel te verklaren dat de vragenlijst volledig, juist en naar waarheid is ingevuld. Het onjuist invullen kan leiden tot een toezichtantecedent en gevolgen hebben voor de beoordeling van beleidsbepalers.
Heb je vragen over de Marktmonitor of wil je meer weten over informatiebeveiliging neem dan contact met ons op.
