10 geboden voor het succesvol integreren van AI in financiële instellingen - Fin&Tonic takeaways

Tijdens ons laatste Fin&Tonic-evenement nodigden we Mieke De Ketelaere uit, een vooraanstaand AI-expert en auteur, die een inspirerende keynote gaf die onze deelnemers aanmoedigde om verder te kijken dan de hype rond AI. Ze deelde praktische inzichten en introduceerde haar 10 geboden, een set leidende principes om financiële instellingen te helpen AI effectief en verantwoord in te zetten.

Het evenement was een gelegenheid om na te denken over de rol die AI speelt in de transformatie van de financiële sector. Van het verbeteren van klantervaringen tot het optimaliseren van operaties en het beheren van risico's, AI biedt enorme mogelijkheden. Maar met deze mogelijkheden komen ook belangrijke vragen. Hoe vinden we de balans tussen innovatie en verantwoordelijkheid en regelgeving? Hoe kunnen we ervoor zorgen dat AI in lijn is met zakelijke doelen en ethische overwegingen? En hoe beïnvloedt het gebruik van AI onze planeet?

Mieke's framework gaat in op deze vragen en biedt een duidelijk pad voorwaarts.

Gebod 1: Zet planeet en mensen op één lijn met winst

Mieke's eerste gebod daagt financiële instellingen uit om verder te kijken dan alleen naar winst. AI-initiatieven moeten ook rekening houden met hun impact op de planeet en de maatschappij. Wist je bijvoorbeeld dat de CO2-voetafdruk van AI behoorlijk groot is? Elke AI-query kan tot 11 gram CO2 produceren. Door duurzamer practices te gebruiken en rekening te houden met de milieukosten van AI-technologieën, kunnen bedrijven AI-projecten afstemmen op bredere duurzaamheidsdoelen. Zorg dus voor de juiste balans.

Gebod 2: Begrijp de grenzen van AI. Het is gewoon geavanceerde statistiek

Een veel voorkomende misvatting is dat AI kan "denken" zoals mensen. Mieke benadrukte dat AI-modellen, zoals ChatGPT, eigenlijk geavanceerde statistische hulpmiddelen zijn. Ze identificeren patronen in grote datasets, maar 'begrijpen' de wereld niet echt. Financiële instellingen moeten zich bewust zijn van de beperkingen van AI en zorgen voor menselijk toezicht wanneer ze AI gebruiken voor belangrijke besluitvorming. Het is geweldig dat je bijvoorbeeld je claimverwerking kunt automatiseren met AI, maar het is belangrijk om te onthouden dat AI ook vooroordelen met zich mee kan brengen.

Gebod 3: Blijf kritisch en bewust van de context

Hoewel AI inspirerend kan zijn, is het cruciaal om kritisch te blijven op de resultaten die het produceert. AI mist gezond verstand en begrip van de bredere context. Mieke waarschuwt dat organisaties de AI-uitkomsten regelmatig moeten evalueren, vooral op gevoelige gebieden zoals compliance, om fouten te voorkomen die voortkomen uit een verkeerde interpretatie van de context. Je kunt niet van Brussel naar New York rennen, hoewel AI daar anders over denkt.

Gebod 4: Eis transparantie van AI-systemen

Transparantie in AI is essentieel voor het opbouwen van vertrouwen. Financiële instellingen moeten transparantie eisen in hoe AI-systemen worden ontwikkeld en hoe ze functioneren. Mieke moedigt het gebruik van "systeemkaarten" aan. Dit is duidelijke documentatie waarin wordt uitgelegd hoe een AI-model werkt, welke data het gebruikt en wat de beperkingen zijn. Deze transparantie helpt bij het waarborgen van verantwoord AI-gebruik en compliance met de regelgeving voor de sector.

Gebod 5: Geef voorrang aan hybride AI-oplossingen die redeneren omvatten

Meer data maakt AI niet automatisch slimmer. Mieke benadrukte het belang van hybride AI-oplossingen die redeneercapaciteiten bevatten. In de financiële dienstverlening kan hybride AI op data gebaseerde inzichten combineren met menselijke logica, waardoor besluitvormingsprocessen op gebieden als fraudedetectie en klantenservice worden verbeterd. En vergeet het menselijk toezicht niet.

Er is geen twijfel mogelijk: AI is een blijvertje. De realiteit is dat onvoorbereid zijn in een wereld vol AI een keuze is, maar geen goede. De bewezen voordelen van AI komen pas als we het zien als een inspirerende technologie om onze menselijke intelligentie uit te breiden en ons te helpen in een wereld vol onzekerheden waarin elke minuut telt. - Mieke De Ketelaere

Gebod 6: erken dat consumenten relaties aangaan met technologie

In de huidige 'intimiteitseconomie' vormen klanten een emotionele band met de technologie die ze gebruiken. Of het nu gaat om chatbots met AI of virtuele assistenten, financiële instellingen moeten begrijpen hoe deze relaties het gedrag kunnen beïnvloeden. Mieke adviseert om ethische grenzen te stellen en richtlijnen op te stellen voor de manier waarop AI omgaat met klanten om het vertrouwen te behouden en privacy te beschermen.

Gebod 7: Vermijd AI omwille van AI, begin met een zakelijke uitdaging

Te veel organisaties springen op de AI-bandwagon zonder een duidelijk doel voor ogen. Mieke waarschuwt tegen het starten van AI-projecten alleen maar om trendy te blijven. In plaats daarvan raadt ze financiële instellingen aan om te beginnen met een goed gedefinieerde zakelijke uitdaging, of het nu gaat om het verlagen van de kosten, het verbeteren van de klantenservice of het verhogen van de omzet. Zodra het doel duidelijk is, kan AI worden toegepast om specifieke resultaten te behalen.

Gebod 8: Richt je op het geïntegreerde proces, niet op geïsoleerde taken

AI werkt het beste als het wordt geïntegreerd in het hele proces in plaats van geïsoleerde taken op te lossen. Financiële instellingen moeten voor een holistische benadering kiezen bij het implementeren van AI, door ervoor te zorgen dat het de workflows van alle afdelingen verbetert in plaats van slechts één gebied. Deze geïntegreerde aanpak helpt de waarde van AI te maximaliseren.

Gebod 9: Neem vandaag verantwoordelijkheid, wacht niet op de AI-wet van de EU

Met regelgevende kaders zoals de EU AI Act in het verschiet, wachten veel instellingen op compliance richtlijnen. Mieke benadrukt dat organisaties nu hun verantwoordelijkheid moeten nemen, met name rond kwesties als data privacy en vooringenomenheid. Door een proactieve, op risk gebaseerde aanpak kunnen financiële instellingen de regelgeving voorblijven en potentiële valkuilen vermijden.

Gebod 10: Stel menselijke AI-vertalers aan

Een van Mieke's aanbevelingen is om AI-vertalers aan te stellen. Deze personen rapporteren rechtstreeks aan de CEO en moeten fungeren als brug tussen technische AI-systemen en de zakelijke leiding. Ze zorgen ervoor dat AI wordt geïmplementeerd op manieren die aansluiten bij de bedrijfsstrategie, terwijl ze ook complexe technische inzichten vertalen naar bruikbare zakelijke beslissingen.

Conclusie

AI biedt enorme kansen voor de financiële sector, omdat het manieren biedt om de efficiëntie te verbeteren, de kosten te verlagen en de klantenservice te verbeteren. Succes vereist echter een strategische en doordachte aanpak.

Projective Group blijft de financiële sector ondersteunen met pragmatische oplossingen voor zowel operationele als milieu-uitdagingen op het gebied van onder andere AI. Bekijk al onze oplossingen, waaronder onze ESG expertise.

Als je meer wilt weten over AI en de impact ervan, dan is het boek 'Gezocht, mens-AI vertalers' van Mieke De Ketelaere een geweldige plek om te beginnen. Op een duidelijke en toegankelijke manier legt ze uit wat AI wel en niet kan, wat de kansen en risico's zijn. Hoewel het geen must is, is het een aanrader voor iedereen die AI beter wil begrijpen.

Wil je als eerste op de hoogte zijn van onze aankomende evenementen? Schrijf je dan hieronder in voor onze nieuwsbrief.