Voetbalmakelaars: EU-AML-verplichtingen

Vanaf 2029 worden voetbalmakelaars die betrokken zijn bij transferdeals, contractonderhandelingen of financiële transacties namens spelers of clubs aangemerkt als meldingsplichtige entiteiten onder de Europese AML-regels (anti-money laundering), zoals de AMLR (Anti-Money Laundering Regulation).

Waarom vallen voetbalmakelaars nu onder de AMLR?

Op dit moment vallen voetbalmakelaars niet onder de reikwijdte van de anti-witwaswetgeving. Dit gaat veranderen. Elke natuurlijke persoon of rechtspersoon die als tussenpersoon optreedt en betaling ontvangt voor:

• het onderhandelen van contracten tussen spelers en clubs,
• het vertegenwoordigen van clubs bij transferregelingen,
• het beheren van financiële transacties tussen spelers en clubs,

wordt binnen de reikwijdte van het EU-AML-pakket gebracht. 

Bij het besluit om deze groep op te nemen, heeft de EU verschillende belangrijke risicofactoren geïdentificeerd:

1. Grote geldstromen en contante betalingen: transfers gaan vaak gepaard met aanzienlijke bedragen, die soms deels contant worden betaald.
2. Complexe internationale structuren: grensoverschrijdende transfers, waarbij vaak meerdere tussenpersonen betrokken zijn, ondermijnen de transparantie en maken het traceren van geldstromen complexer.
3. Ondoorzichtige eigendomsstructuren en belangenconflicten: de uiteindelijk begunstigde van betalingen is niet altijd duidelijk, wat het witwasrisico vergroot.
4. Sector met een hoog risico: de EU Supranational Risk Assessment van 2022 bestempelde de voetbalsector als bijzonder kwetsbaar voor witwassen.

Wat moeten voetbalmakelaars gaan doen?

Vanaf 2029 moeten voetbalmakelaars voldoen aan de AMLR-vereisten, waaronder:

• het uitvoeren van cliëntenonderzoek (CDD) tijdens contractonderhandelingen, spelerstransfers of sponsorregelingen,
• het monitoren van transacties op signalen van verdachte activiteiten,
• het melden van vermoedelijk witwassen of terrorismefinanciering bij de Financial Intelligence Unit (FIU).

Makelaars moeten:

• de identiteit van cliënten (clubs of spelers) identificeren en verifiëren,
• de identiteit van de uiteindelijk belanghebbende identificeren en verifiëren,
• de eigendoms- en zeggenschapsstructuur van de betrokken partijen begrijpen,
• de herkomst van de middelen en het doel van de transactie beoordelen,
• screenen op sancties,
• alle relevante risico's op witwassen en terrorismefinanciering beoordelen en documenteren.

Makelaars moeten ook een intern AML-raamwerk ontwikkelen en implementeren, met onder meer:

• risicobeoordelingen,
• beleid en procedures,
• training van medewerkers,
• interne controles en compliancemonitoring,
• organisatorische governance om aan te tonen dat het risicobeheer op orde is.

Voetbalmakelaars komen onder toezicht te staan van nationale bevoegde autoriteiten en AMLA (de nieuwe Europese anti-witwasautoriteit). Dit omvat verplichtingen tot gegevensaanlevering en mogelijk ook audits. 

Wanneer gelden de regels voor voetbalmakelaars?

De EU-AML-regels worden grotendeels medio 2027 volledig van kracht, maar voetbalmakelaars vallen pas vanaf 2029 onder de verplichtingen. Deze overgangsperiode is bedoeld om tijd te geven voor het doorvoeren van de nodige wijzigingen en het opbouwen van complianceprocessen.

AMLA geeft vóór de volledige implementatie technische normen en richtsnoeren uit, die verduidelijken wat er van makelaars wordt verwacht.

Wat zijn de risico's van niet-naleving voor voetbalmakelaars?

Het niet tijdig voldoen aan de AML-verplichtingen kan leiden tot:

• aanzienlijke financiële boetes van toezichthouders,
• bindende handhavingsmaatregelen,
• reputatieschade en verlies van vertrouwen van belanghebbenden zoals voetbalclubs en spelers,

verlies van toegang tot het financiële systeem, waardoor het lastiger wordt om binnen de sport actief te zijn.

Zijn er vrijstellingen of drempels onder de AMLR voor makelaars?

Nee. Voetbalmakelaars zijn expliciet als meldingsplichtige entiteiten in de AMLR opgenomen en er gelden geen vrijstellingen of drempels. Alle relevante transacties vallen onder de volledige nalevingsverplichtingen.

Benieuwd hoe de AMLR andere niet-financiële sectoren raakt?

Lees meer over de impact op handelaren in luxegoederen, voetbalclubs en crowdfundingplatforms.

Hulp nodig bij het navigeren van AMLR-verplichtingen als voetbalmakelaar?

Onze compliance-experts helpen je bij het beoordelen van je risico's, het implementeren van de juiste beheersmaatregelen en het voorbereiden op het toezicht.