Fußballagenten: EU-AML-Pflichten
Ab 2029 gelten Fußballagenten, die im Namen von Spielern oder Vereinen an Transfergeschäften, Vertragsverhandlungen oder Finanztransaktionen beteiligt sind, als verpflichtete Stellen im Sinne der europäischen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML), wie beispielsweise der Geldwäschebekämpfungsverordnung (AMLR).
Warum werden Fußballagenten nun in die AMLR einbezogen?
Derzeit fallen Fußballagenten nicht unter den Geltungsbereich der Geldwäschegesetze. Dies wird sich ändern. Jede natürliche oder juristische Person, die als Vermittler auftritt und Zahlungen erhält für:
- Vertragsverhandlungen zwischen Spielern und Vereinen,
- Vertretung von Vereinen bei Transferverhandlungen,
- die Abwicklung von Finanztransaktionen zwischen Spielern und Vereinen,
werden in den Geltungsbereich des EU-Pakets zur Bekämpfung der Geldwäsche einbezogen.
Bei ihrer Entscheidung, diese Gruppe einzubeziehen, identifizierte die EU mehrere zentrale Risikofaktoren:
- Hohe Geldströme und Bargeld payments: Bei den Überweisungen geht es oft um beträchtliche Summen, die teilweise in bar gezahlt werden.
- Komplexe internationale Strukturen: Grenzüberschreitende Überweisungen, an denen häufig mehrere Zwischenstellen beteiligt sind, beeinträchtigen in der Regel die Transparenz und erschweren die Rückverfolgung von Geldflüssen.
- Undurchsichtige Eigentumsverhältnisse und Interessenkonflikte: Der letztendliche Begünstigte von Zahlungen ist nicht immer klar, was das Geldwäscherisiko erhöht.
- Hochrisikosektor: Die supranationale EU-Risikobewertung von 2022 stufte den Fußballsektor als besonders anfällig für Geldwäsche ein.
Was müssen Fußballagenten künftig tun?
Ab 2029 müssen Fußballagenten die Anforderungen der AMLR erfüllen, darunter:
- Durchführung einer Kundensorgfaltsprüfung (CDD) bei Vertragsverhandlungen, Spielertransfers oder Sponsoringvereinbarungen,
- Überwachung von Transaktionen auf Anzeichen verdächtiger Aktivitäten,
- Meldung von Verdachtsfällen von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung an die Finanzermittlungsstelle (FIU).
Die Mitarbeiter müssen:
- Kunden (Vereine oder Spieler) identifizieren und deren Identität überprüfen,
- Ermittlung und Überprüfung der Identität des wirtschaftlichen Eigentümers,
- Machen Sie sich ein Bild von der Eigentums- und Kontrollstruktur der beteiligten Parteien,
- Prüfen Sie die Herkunft der Mittel und den Zweck der Transaktion,
- eine Sanktionsprüfung durchführen,
- Alle relevanten Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bewerten und dokumentieren.
Die Beauftragten müssen zudem ein internes Rahmenwerk zur Bekämpfung der Geldwäsche entwickeln und umsetzen, das Folgendes umfasst:
- Risikobewertungen,
- Richtlinien und Verfahren
- Mitarbeiterschulungen,
- internen Kontrollen und Compliance-Überwachung
- organisatorischer Governance zum Nachweis angemessener Risikomanagementfähigkeiten.
Fußballagenten unterliegen der Aufsicht durch nationale zuständige Behörden und die AMLA (die neue europäische Geldwäscheaufsichtsbehörde). Dazu zählen auch Datenmeldepflichten und möglicherweise Audits.
Ab wann gelten die Vorschriften für Fußballagenten?
Die europäischen AML-Vorschriften treten größtenteils Mitte 2027 vollständig in Kraft, für Fußballagenten gelten die Pflichten jedoch erst ab 2029. Diese Übergangsfrist soll Zeit geben, die erforderlichen Änderungen umzusetzen und Compliance-Prozesse aufzubauen.
Vor der vollständigen Umsetzung wird die AMLA technische Standards und Leitlinien veröffentlichen, die klarstellen, was von Agenten erwartet wird.
Welche Risiken birgt die Nicht-compliance ierung für Fußballagenten?
Die verspätete Erfüllung der AML-Pflichten kann Folgendes nach sich ziehen:
- Erhebliche Geldbußen seitens der Aufsichtsbehörden,
- Verbindliche Durchsetzungsmaßnahmen,
- Rufschädigung, Vertrauensverlust bei Interessengruppen wie Fußballvereinen und Spielern,
Der Verlust des Zugangs zum Finanzsystem, wodurch die Ausübung des Sports erschwert wird.
Gibt es im Rahmen der AMLR Ausnahmen oder Schwellenwerte für Vermittler?
Nein. Fußballagenten werden in der AMLR ausdrücklich als meldepflichtige Institute geführt, es gelten keine Ausnahmen oder Schwellenwerte. Alle relevanten Transaktionen unterliegen der vollständigen Compliance-Pflicht.
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