Politiek prominente persoon (PEP)

Op grond van de Wwft zijn financiële instellingen verplicht een risicogebaseerde procedure te hebben om te controleren of een cliënt een 'politiek prominente persoon' (PEP) is. Een PEP is een politiek prominente persoon die bijzonder gevoelig kan zijn voor corruptie. Dit betekent dat je moet onderzoeken of de cliënt mogelijk een PEP is. Is iemand inderdaad een PEP, dan moet je verscherpt cliëntenonderzoek uitvoeren en de klant doorlopend met verscherpte maatregelen monitoren.

PEP-lijst 

De Belastingdienst en de ministeries van Financiën en Justitie publiceren en onderhouden een lijst van politiek prominente personen. Personen die als politiek prominente persoon kunnen worden aangemerkt, zijn onder meer: 

• staatshoofden, regeringsleiders, ministers, onderministers of staatssecretarissen; 
• bestuursleden van een politieke partij; 
• parlementsleden of leden van een vergelijkbaar wetgevend orgaan; 
• leden van hoge rechtscolleges die uitspraken doen waartegen geen beroep openstaat; 
• leden van rekenkamers of leden van de directies van centrale banken; 
• ambassadeurs, zaakgelastigden en hoge legerofficieren;
• bestuurders, onderdirecteuren, leden van de raad van bestuur of houders van een gelijkwaardige functie binnen een internationale organisatie (bijvoorbeeld: VN, EU-instellingen, Noord-Atlantische Verdragsorganisatie en Wereldhandelsorganisatie);
• familieleden en naaste geassocieerden.

Directe familieleden van een politiek prominente persoon moeten ook worden geïdentificeerd. Denk aan de echtgeno(o)t(e), ouder of kind van een PEP. Hetzelfde geldt voor naaste geassocieerden van een PEP, bijvoorbeeld iemand met wie de PEP een nauwe zakelijke relatie heeft gehad. Is de PEP een rechtspersoon, dan gelden de regels ook voor de uiteindelijk belanghebbende (UBO) van de PEP. 

Een zakelijke relatie aangaan met een PEP 

Als een cliënt als politiek prominente persoon wordt aangemerkt, betekent dit niet automatisch dat je de relatie moet weigeren. Een zakelijke relatie aangaan is toegestaan, mits je organisatie aan een aantal voorwaarden voldoet: 

• de beslissing om de relatie aan te gaan wordt genomen door een persoon binnen je organisatie die daartoe specifiek bevoegd is. 
• er zijn maatregelen genomen om de herkomst van het vermogen van de PEP vast te stellen. 
• er vindt doorlopende monitoring van de cliënt plaats. 

PEP-onderzoek 

Er zijn verschillende manieren om vast te stellen of een cliënt een politiek prominente persoon is. Zo kun je gebruikmaken van de diensten van commerciële bedrijven die tegen betaling PEP-lijsten aanbieden (PEP-screening). Je kunt ook rechtstreeks bij de cliënt informeren. Dit kan via een verklaring/formulier waarin de cliënt aangeeft of hij/zij wel of geen PEP is, en dat regelmatig moet worden geactualiseerd door de vraag met een bepaalde frequentie te stellen. Verder kun je ook zelf openbare bronnen raadplegen (bijvoorbeeld een Google-zoekopdracht met de naam van de persoon in combinatie met zoektermen). 

Toezichthouders verwachten dat ondernemingen uitgebreidere procedures en maatregelen inrichten, afhankelijk van of zij veel of weinig PEP's in hun klantenbestand hebben. 

Let op: een geautomatiseerde controle tegen een PEP-lijst is niet altijd waterdicht. bij twijfel is nader onderzoek nodig. Afhankelijk van de omvang van je instelling kan rechtstreeks navragen bij de cliënt en een Google-check soms net zo effectief of zelfs effectiever zijn.

Meer weten? 

Kun je ondersteuning gebruiken bij het screenen van je klanten, of heb je vragen over Wwft-naleving? Onze specialisten hebben gedetailleerde kennis van financiële wet- en regelgeving en de ervaring om je bij de toepassing ervan te ondersteunen. Wil je meer weten over onze dienstverlening? Lees meer over ons aanbod of neem contact met ons op voor meer informatie.