Sanctiewet

De Sanctiewet stelt wettelijke eisen aan (financiële) instellingen om hun integriteit te waarborgen en ongewenste handel, witwassen en terrorismefinanciering te bestrijden. Op deze begrippenpagina leggen we uit wat de Sanctiewet is, voor wie deze geldt en hoe je aan de Sanctiewet kunt voldoen. 

Wat houdt de Sanctiewet 1977 in? 

De Sanctiewet 1977 wordt vaak in één adem genoemd met de Wwft. Dat komt doordat de Sanctiewet eisen stelt die samenhangen met CDD en integriteit. De kern van de Sanctiewet 1977 is dat nationaal en internationaal afgekondigde sanctiemaatregelen moeten worden nageleefd. Sanctiemaatregelen worden ingezet als reactie op schendingen van het internationaal recht of de mensenrechten door regimes die de rechtsstaat en democratische beginselen niet respecteren. 

Sanctiemaatregelen kunnen gelden tegen landen, personen en/of organisaties. Er zijn verschillende sanctielijsten, waaronder die van de VS, de EU en Nederland, en de VN-sanctielijst. 

De sanctielijsten worden regelmatig geactualiseerd. Het is daarom belangrijk deze lijsten actueel te houden en toe te passen op cliënten bij de klantacceptatie en tijdens monitoring en review. Het is ook aan te raden wijzigingen in de lijst(en) af te zetten tegen het cliëntdossier. 

Voor wie geldt de Sanctiewet? 

De Sanctiewet 1977 moet worden nageleefd door banken en andere financiële ondernemingen. Ook natuurlijke personen, rechtspersonen of samenwerkingsverbanden die binnen het kader van hun beroepsactiviteiten handelen, kunnen echter met de Sanctiewet 1977 in aanraking komen. 

De Sanctiewet is dus niet beperkt tot alleen onder toezicht staande (financiële) instellingen. 

Sanctiewetnaleving inrichten 

Van je instelling wordt verwacht dat zij voorkomt dat zij zakendoet met partijen op zogenoemde sanctielijsten. Dit kunnen landen, personen of organisaties zijn. 

Om aan de sanctieregelgeving te voldoen, moet je een administratieve organisatie en interne controlemaatregelen hebben ingericht. De frequentie van screening kun je bepalen op basis van je type instelling en het type klanten. De Sanctiewet en het interne sanctiebeleid moeten worden vertaald naar passende procedures en maatregelen. Zo moet je duidelijk beleid hebben voor alle gesanctioneerde landen, dat wordt meegenomen in het screeningproces van potentiële cliënten. 

Screenen tegen sanctielijsten 

Bij het screenen tegen de sanctielijsten worden alle namen en andere relevante gegevens van natuurlijke personen en rechtspersonen in de klantdossiers (waaronder UBO, gemachtigde, begunstigde, enzovoort) gecontroleerd tegen de EU- en Nederlandse sanctielijsten. In de praktijk zien we vaak dat deze lijsten worden aangevuld met de Amerikaanse sanctielijsten (OFAC) en/of andere relevante buitenlandse lijsten. Het screenen van relaties gebeurt bij de klantonboarding, periodieke reviews, event-driven reviews en/of bij tussentijdse wijzigingen in de klantendatabase en de sanctielijsten. 

Wat te doen bij een hit op de sanctielijst? 

De Sanctiewet 1977 verplicht je te melden bij de toezichthouder als een klant op de sanctielijsten voorkomt, en om eventuele tegoeden te bevriezen. 

Meer weten? 

Wil je meer weten over de naleving van de Sanctiewet? Via ons opleidingsinstituut The Ministry of Compliance bieden we een cursus Sanctiewet Awareness. 

Neem voor meer informatie over onze cursussen en ondersteuning bij de naleving van de Wwft en de Sanctiewet gerust contact op met onze specialisten.