Wwft-training

Volgens artikel 35 van de Wwft moeten financiële instellingen ervoor zorgen dat hun medewerkers en dagelijks beleidsbepalers via periodieke training bekend zijn met de bepalingen van de Wwft. Op deze begrippenpagina beschrijven we het belang van Wwft-training.

Waarom is Wwft-training belangrijk?

Wwft-training is cruciaal om op de hoogte te blijven van de actuele wet- en regelgeving rond de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. De wetgeving is voortdurend in ontwikkeling, en dat geldt ook voor de inspanningen die van je en je organisatie worden verwacht. Toezichthouders hebben opgemerkt dat niet altijd adequate training wordt gegeven.

Het doel van training is ervoor te zorgen dat medewerkers verdachte, ongebruikelijke transacties kunnen herkennen en cliëntenonderzoek goed en grondig kunnen uitvoeren. Dit geldt zowel bij de klantacceptatie als gedurende de hele cliëntrelatie (periodieke of incidentgedreven toetsen, transactiemonitoring). Het is daarom raadzaam training te koppelen aan je geformuleerde beleid en integriteitsrisicobereidheid, aangevuld met praktijkvoorbeelden. Zo begrijpen medewerkers hun verantwoordelijkheid bij het bestrijden van witwassen en terrorismefinanciering.

Wwft-cursus: voor wie?

Een Wwft-cursus is verplicht voor medewerkers die betrokken zijn bij cliëntenonderzoek, evenals voor dagelijks beleidsbepalers. Hiertoe behoren:

• Medewerkers en hun leidinggevenden die betrokken zijn bij het beoordelen van de integriteit van zowel bestaande als nieuwe klanten.
• Medewerkers en hun leidinggevenden die cliënttransacties verwerken en/of beoordelen, wat doorgaans alle medewerkers met klantcontact omvat.
• Dagelijks beleidsbepalers die verantwoordelijk zijn voor de naleving van de wettelijke bepalingen van de Wwft.

Soorten Wwft-trainingen

De manieren waarop je training aan je medewerkers kunt aanbieden, zijn vormvrij. Denk aan training in de vorm van (in-house) cursussen, e-learningmodules of awarenesssessies. Het is belangrijk dat je kunt onderbouwen hoe je gekozen training voldoet aan de trainingsverplichting van de Wwft. Daarbij moet je ook kunnen aangeven welke cursussen je jaarlijks aan je medewerkers aanbiedt, door wie en hoe vaak deze worden gevolgd. Zo houd je overzicht van het kennisniveau van je medewerkers.

Wwft-trainingen van The Ministry of Compliance

Via ons opleidingsinstituut The Ministry of Compliance bieden we verschillende Wwft-cursussen. Onze e-learnings Wwft Awareness en Sanctieregelgeving Awareness bieden basiskennis van de Wwft en de Sanctiewet. Om je kennis te verdiepen, kun je vervolgens de Wwft-verdiepingscursussen Cliëntenonderzoek en Transactiemonitoring volgen.

Je kunt ook bij ons terecht als je een standaardprogramma onvoldoende vindt en training nodig heeft die is afgestemd op het systeem van je eigen organisatie. We stellen regelmatig maatwerkprogramma's samen voor onze cliënten, waarbij we onze Wwft-cursussen combineren met een of meer (online) sessies. Lees hier meer over in deze case study of neem contact met ons op. Samen met je ontwerpen we een programma dat perfect bij je organisatie past.