Wwft-Schulung
Nach Artikel 35 der Wwft müssen Finanzinstitute sicherstellen, dass ihre Mitarbeitenden und täglichen Entscheidungsträger durch regelmäßige Schulungen mit den Bestimmungen der Wwft vertraut sind. Auf dieser Glossarseite beschreiben wir, warum Wwft-Schulungen wichtig sind.
Warum ist Wwft-Schulung wichtig?
Wwft-Schulungen sind unerlässlich, um über die aktuellen Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf dem Laufenden zu bleiben. Die Gesetzgebung entwickelt sich ständig weiter, ebenso wie die Anforderungen, die an Sie und Ihre Organisation gestellt werden. Die Aufsichtsbehörden haben festgestellt, dass nicht immer angemessene Schulungen angeboten werden.
Ziel der Schulung ist es, sicherzustellen, dass die Mitarbeiter verdächtige, ungewöhnliche Transaktionen erkennen und die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden ordnungsgemäß und gründlich erfüllen können. Dies gilt sowohl bei der Kundenaufnahme als auch während der gesamten Kundenbeziehung (regelmäßige oder ereignisbezogene Prüfungen, Transaktionsüberwachung). Daher ist es ratsam, die Schulung mit Ihrer formulierten Richtlinie und Ihrem Risikobereitschaftsprofil für den Integritäts risk us zu verknüpfen und durch praktische Beispiele zu ergänzen. Dieser Ansatz stellt sicher, dass die Mitarbeiter ihre Verantwortung bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verstehen.
Wwft-Schulung: Für wen?
Ein Wwft-Kurs ist verpflichtend für Mitarbeitende, die an Aktivitäten der Kundensorgfaltsprüfung beteiligt sind, sowie für tägliche Entscheidungsträger. Dazu zählen:
- Mitarbeiter und ihre Vorgesetzten, die an der Beurteilung der Integrität sowohl bestehender als auch neuer Kunden beteiligt sind.
- Mitarbeiter und ihre Vorgesetzten, die Kundentransaktionen bearbeiten und/oder bewerten; dazu gehören in der Regel alle Mitarbeiter mit Kundenkontakt.
- Tägliche Entscheidungsträger, die für die Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen der Wwft verantwortlich sind.
Arten von Wwft-Schulungen
Die Art und Weise, wie Sie Ihren Mitarbeitern Schulungen anbieten können, ist nicht fest vorgeschrieben. Denken Sie beispielsweise an (interne) Schulungen, E-Learning-Module oder Sensibilisierungsveranstaltungen. Wichtig ist, dass Sie nachweisen können, inwiefern die von Ihnen gewählten Schulungsmaßnahmen den Schulungsanforderungen des Wwft entsprechen. Dabei sollten Sie auch angeben können, welche Schulungen Sie Ihren Mitarbeitern jährlich anbieten, wer diese durchführt und wie oft sie besucht werden. So behalten Sie den Überblick über den Wissensstand Ihrer Mitarbeiter.
Wwft-Schulungen von The Ministry of Compliance
Über unser Schulungsinstitut „The Ministry of Compliance“ bieten wir verschiedene Wwft-Kurse an. Unsere E-Learning-Kurse „Wwft Awareness“ und „Sanctions Regulation Awareness“ vermitteln Grundkenntnisse zum Wwft und zum Sanktionsgesetz. Um Ihr Wissen zu vertiefen, können Sie anschließend die Wwft-Vertiefungskurse „Kundenüberprüfung“ und „Transaktionsüberwachung“ absolvieren.
Sie können sich auch an uns wenden, wenn Ihnen ein Standardprogramm nicht ausreicht und Sie eine Schulung benötigen, die auf das System Ihrer Organisation zugeschnitten ist. Wir erstellen regelmäßig maßgeschneiderte Programme für unsere Kunden, bei denen wir unsere Wwft-Kurse mit einer oder mehreren (Online-)Sitzungen kombinieren. Lesen Sie mehr dazu in dieser Studie „ case “ oder kontaktieren Sie uns. Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir ein Programm, das perfekt zu Ihrer Organisation passt.
