Financial Action Task Force (FATF)
De FATF heeft zogenoemde aanbevelingen ontwikkeld om witwassen en terrorismefinanciering te bestrijden. In dit artikel gaan we dieper in op de FATF en de FATF-alertlijsten.
Wat is de FATF?
De Financial Action Task Force (FATF) is een onafhankelijk intergouvernementeel orgaan. Dit orgaan ontwikkelt en bevordert beleid om het wereldwijde financiële systeem te beschermen tegen witwassen, terrorismefinanciering en de financiering van massavernietigingswapens.
Van financiële instellingen wordt verwacht dat zij de reguliere herziening van FATF-documenten en -aanbevelingen volgen en de vast te stellen maatregelen tegen witwassen en terrorismefinanciering naleven.
FATF-waarschuwingslijsten
Drie keer per jaar (in februari, juni en oktober) vindt een plenaire FATF-vergadering plaats. Na elke vergadering worden de FATF-alertlijsten gepresenteerd, waarin landen worden uitgelicht met tekortkomingen in hun systemen tegen witwassen en terrorismefinanciering.
Er zijn drie alertlijsten beschikbaar:
- Landen met ernstige tekortkomingen: hierop staan landen die ernstige tekortkomingen hebben in hun systeem tegen witwassen/terrorismefinanciering en die een risico kunnen vormen voor het internationale financiële systeem.
- Landen die onvoldoende verbetering hebben laten zien: hierop staan de landen die onvoldoende verbetering hebben laten zien of zich niet aan een actieplan hebben gecommitteerd.
- Landen die ernstige tekortkomingen hebben in hun systeem tegen witwassen/terrorismefinanciering, maar zich inzetten om deze tekortkomingen aan te pakken.
FATF-aanbevelingen
De FATF heeft zogenoemde aanbevelingen ontwikkeld. Deze aanbevelingen worden internationaal erkend als de geldende standaard voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Deze aanbevelingen leidden onder meer tot de wijziging van de Europese anti-witwasrichtlijn (4AML) en de daaruit voortvloeiende Wwft in 2018. Bij het opstellen van een beoordeling van je witwas- en terrorismefinancieringsrisico's moet je ook rekening houden met de risico's die de FATF identificeert en publiceert.
Meer weten?
Kun je hulp gebruiken bij de bestrijding van financieel-economische criminaliteit? Onze consultants helpen je graag. Neem vrijblijvend contact met ons op.
