Financial Action Task Force (FATF)
Die FATF hat sogenannte Empfehlungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erarbeitet. In diesem Artikel gehen wir näher auf die FATF und die FATF-Warnlisten ein.
Was ist die FATF?
Die Financial Action Task Force (FATF) ist ein unabhängiges zwischenstaatliches Gremium. Dieses Gremium entwickelt und fördert Maßnahmen zum Schutz des globalen Finanzsystems vor Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung von Massenvernichtungswaffen.
Von Finanzinstituten wird erwartet, dass sie die regelmäßige Überprüfung der FATF-Dokumente und -Empfehlungen verfolgen und die zu verabschiedenden Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einhalten.
FATF-Warnlisten
Dreimal jährlich (im Februar, Juni und Oktober) findet eine FATF-Plenarsitzung statt. Nach jeder Sitzung werden die FATF-Alert-Listen veröffentlicht, die Länder mit Mängeln in ihren Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsbekämpfungssystemen hervorheben.
Es stehen drei Warnlisten zur Verfügung:
- Länder mit gravierenden Mängeln: Hier sind Länder aufgeführt, deren Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gravierende Mängel aufweisen, die eine „ risk “ für das internationale Finanzsystem darstellen könnten.
- Länder, die keine ausreichenden Fortschritte gezeigt haben: Diese Liste enthält Länder, die keine ausreichenden Fortschritte gezeigt oder sich nicht zu einem Aktionsplan verpflichtet haben.
- Länder, deren Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erhebliche Mängel aufweisen, die sich jedoch dazu verpflichtet haben, diese Mängel zu beheben.
FATF-Empfehlungen
Die FATF hat sogenannte Empfehlungen erarbeitet. Diese Empfehlungen gelten international als maßgeblicher Standard für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Unter anderem führten diese Empfehlungen im Jahr 2018 zur Novellierung der europäischen Geldwäscherichtlinie (4AML) und zum daraus resultierenden Wwft. Bei der Erstellung einer Bewertung Ihrer Risiken im Bereich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sollten Sie auch die von der FATF identifizierten und veröffentlichten Risiken berücksichtigen.
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