De kwaliteit van de Wtp-communicatieplannen van pensioenfondsen laat nog ruimte voor verbetering, zegt AFM. De kern van de feedback: de plannen moeten gedetailleerder en specifieker. Een uitdaging waarin nog flinke stappen gezet moeten worden. Projective Group onderkent dit en ziet de oplossing in het denken vanuit de deelnemer. In dit artikel geven we 7 tips om het communicatieplan te verbeteren.
Het communicatieplan is een verplicht onderdeel van het implementatieplan van de WtpWet Toekomst Pensioenen). Het doel van dit communicatieplan is om (gewezen) deelnemers en pensioengerechtigden duidelijk te maken welke gevolgen de overgang heeft voor hun pensioen. De nieuwezorgplicht voor keuzebegeleiding verplicht pensioenfondsen namelijk om deelnemers te helpen bij het maken van keuzes die passen bij hun behoeften en doelstellingen. Dit kan alleen met goed inzicht in de nieuwe pensioenregeling.
In het communicatieplan staan de kenmerken van het fonds, doelgroepen, doelen en hoe, wanneer, wat er met wie gecommuniceerd gaat worden over de invoering van de nieuwe pensioenregeling. Omdat het communicatieplan een langere periode beslaat, is het belangrijk om periodieke evaluatie- en meetmomenten op te nemen zodat er bijgestuurd kan worden. Uiteindelijk moet dit plan worden ingediend bij de AFM.
De AFM heeft in 2023 een leidraad opgesteld met daarin duidelijke guidance voor het communicatieplan. Op basis van deze leidraad is goed vast te stellen welke verwachtingen de AFM heeft over het communicatieplan. Daarnaast heeft de AFM onlangs voorbeeld terugkoppeling op het communicatieplan. Hierin staat de belangrijkste feedback gebundeld.
Communicatie met deelnemers over pensioen en zorgdragen dat zij de gevolgen van de transitie voor hun pensioen begrijpen is een kritische succesfactor. Het belang van een goed doordacht communicatieplan is dus groot. Deze tips helpen bij het concretiseren ervan.
Deze tips kunnen een extra handvat zijn bij het creëren van een concreet communicatieplan. Maar soms geven vreemde ogen het laatste zetje om een goed plan op te stellen. Projective Group ondersteunt veel pensioenfondsen bij de Wtp-transitie. Wij kennen de uitdagingen waar pensioenfondsen mee te maken hebben. We combineren onze jarenlange ervaring bij toezichthouders en ervaring met communicatietrajecten over complexe financiële producten met consumenten. Wij denken graag mee over de opzet en inrichting van het communicatieplan en kunnen deze ook reviewen.
